陕西云海投资管理有限公司30441.19万元债权转让项目

作为金融风险累积的源头之一和系统性金融风险的一个重要衡量指标，不良资产是金融资源在市场经济周期性波动中形成错配现象的客观存在。

一、项目背景

东亚银行于1918年在中国香港成立，一直致力为中国香港、中国内地，及世界其他主要市场的客户提供全面的零售及商业银行服务。2007年3月获中国银保监会正式批准在内地设立外资法人银行。子银行名为东亚银行(中国)有限公司。2020年9月，受东亚银行西安分行委托，就持有的陕西云海投资管理有限公司30441.19万元债权在西部产权交易所（以下简称交易所）公开挂牌转让，挂牌价为11680万元，挂牌公示期为2020年9月15日至2020年9月21日五个工作日。

二、项目简介

（一）债权基本情况：根据委托方提供的资产评估报告，截至2020年7月31日，东亚银行西安分行对债务人陕西云海投资管理有限公司的债权本金余额合计为人民币28963.3382万元，利息合计1477.856万元，总债权金额为30441.19万元。

（二）债权抵押情况：以位于西安市莲湖区未央路32号的西安赛瑞喜来登大酒店A座、B座、C座64782.00平方米在建工程作为第一顺位在建工程抵押备案登记；西安赛瑞喜来登大酒店1幢面积为13278.6平方米的商业房产及相应土地使用权作为第一顺位抵押和第二顺位抵押。

三、项目策划及重点

作为本次竞价活动的组织人，交易所高度重视本次债权项目，组织工作团队以最快的时间形成项目处置服务方案并与委托方进行对接，从项目申请、挂牌公告、组织报名、网络竞价等环节做了大量的模拟准备工作，确保在短时间内做到公告发布精准高效，挂牌流程严谨合规，交易过程公开透明，国有资产保值增值。特别说明的是，应委托方的要求，本次挂牌成交方式设定为不低于保留价成交，即挂牌期满后，只产生一家意向受让方的，意向方竞价出价高于保留价的，符合受让人资格条件的即确认为最终受让人；产生两家及以上意向受让方的，符合受让人资格条件的意向受让人成为竞买人，经竞价后产生最高报价且高于保留价的受让人成为最终受让人。

受国家金融的强监管政策以及新冠肺炎疫情的叠加影响，自2020年开年以来，各行业贷款逾期率逐渐升高，不少中小企业都面临资金链断裂、无力还贷甚至破产的风险。从整个行业的动向来看，不良资产处置业务当前已开始酝酿上升的态势，各路资金和AMC机构也都在摩拳擦掌，优质的不良债权资产成为了机构争相交手的“新战场”。虽然项目挂牌公告期只有短短的五个工作日，但通过交易所平台的挂牌公示，依然吸引到信达资管、东方资管及陕西本土AMC陕金资的报名参与。

四、交易结果

2020年9月22日上午10点，东亚银行西安分行持有的陕西云海投资管理有限公司30441.19万元债权项目通过交易所网络竞价系统竞价成交。该项目挂牌价11680万元，经过3家竞买人68轮激烈竞价，最终以18880万元顺利成交，增值额为7200万元，较挂牌价及保留价增值率达到61.64%。

五、项目启示

十九大报告提出，健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线。在十九大之前召开的第五次全国金融工作会议，将“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务放在更加重要的位置。交易所作为财政部、陕西省财政厅指定的金融企业国有资产交易机构，多年来牢固树立“市场化、规范化”的运作思路，服务各类金融资产进场交易，通过全流程的规范服务，交易所平台服务功能得到认可，市场效应充分凸显。